B3 防制洗錢與詐欺風險管理

本摘要說明平台為配合防制洗錢及打擊資恐、降低詐欺與冒用風險，對會員、服務商及交易所採取之基本措施。平台將依法配合主管機關、司法/行政機關之調查與要求。

• 一般會員（買方/出價人）。
• 服務商（代表公司/分店之個人業務帳號）。
• 賣方（委託服務商上架之權利人）。

• 會員：平台得依交易風險與服務需要，要求完成身分驗證（例如身分證驗證、Email/手機驗證等）。
• 服務商：平台得要求提供身分、所屬公司/分店資訊、證照/資格、授權關係及其他佐證文件，並得進行複審。
• 賣方：平台得留存驗證結果、驗證時間、契約編號及其他依法或風險管理所必要之資訊，並於必要時要求調閱相關文件。

平台得依下列情形（不限於此）要求補件、限制功能、暫緩交付/撥付、暫停結算/暫緩退款、凍結款項或終止服務：

• 身分驗證失敗、資料不一致、或拒絕/未於期限內補件。

• 付款帳戶名與會員身分不一致、第三人代付或資金來源顯不合理。

• 短期內頻繁參與高價標案、異常出價行為或疑似操縱/串標。

• 涉及制裁名單、重要政治性職務人士（PEP）或其他依法需加強審查之高風險對象。

• 其他平台合理懷疑詐欺、冒用或洗錢風險之情形。

平台於必要時得要求服務商提供標的來源、交付證明、對帳明細、授權資料或其他交易佐證，以利風險評估與爭議處理。

平台如發現或合理懷疑涉及洗錢、詐欺、資恐或其他重大違法風險，得依法採取必要措施，並依適用法令、主管機關要求或平台風險管理機制，向有權機關申報、通報或配合提供所需資料。

平台將就身分驗證、交易紀錄、金流對帳與相關法遵資料依法律要求保存5年；如涉爭議、調查或司法程序，得延長至程序終結後合理期間。